Plataforma de inversión HSA

Una Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA) ya es una excelente manera de ahorrar para gastos médicos con ventajas fiscales. Ofrecemos una plataforma de inversión en HSA que le permite aprovechar aún más el dinero de su HSA. Con esta plataforma, puede invertir una parte del saldo de su HSA en fondos mutuos. Para participar, debe estar inscrito en una HSA a través de Pinnacle Bank y tener un mínimo de $1,000 para invertir. Debe mantener el saldo mínimo requerido en su Cuenta HSA de Pinnacle Bank para evitar cualquier cargo por servicio aplicable.

¿Qué es una plataforma de inversión HSA?

Una plataforma de inversión HSA ofrece una manera conveniente de aumentar el capital de su HSA invirtiendo en diversos fondos mutuos ampliamente reconocidos que abarcan una amplia gama de clases de activos. Esto le brinda la posibilidad de aumentar el saldo de su HSA y ahorrar para futuros gastos de atención médica. Los fondos de su cuenta de inversión HSA son inversiones autodirigidas, pero se consideran parte de su HSA a efectos fiscales.

Invertir los dólares de su HSA es diferente de las inversiones de jubilación tradicionales porque puede transferir dinero desde su cuenta de inversión al saldo base de su HSA en cualquier momento para pagar las necesidades de atención médica para usted y sus dependientes.

Beneficios de invertir los dólares de su HSA

• Maximice sus ahorros fiscales : Dado que una HSA es una cuenta con ventajas fiscales, el monto que aporta y los intereses que genera sobre el saldo no se incluyen en sus ingresos imponibles. Además, no paga impuestos ni penalizaciones si retira los fondos en cualquier momento para cubrir gastos médicos elegibles.
• Gane más con sus dólares no utilizados : invertir sus dólares HSA le permite seleccionar los fondos que mejor se adaptan a su estilo financiero y que pueden ofrecer el mayor rendimiento potencial sobre el saldo de su cuenta.
• Ahorre para la atención médica durante la jubilación : el dinero de su HSA le pertenece, pase lo que pase. Ya sea que cambie de trabajo, de plan médico o se jubile, su HSA y su cuenta de inversión HSA permanecerán con usted. Use el dinero para pagar la atención médica para usted y su familia ahora, o ahórrelo para cubrir los gastos de su jubilación.
• Tome el control de su dinero y sus inversiones : con esta plataforma de inversión HSA autodirigida, tendrá control total sobre cuánto dinero invierte, cuándo lo hace y en qué fondos. Si no tiene experiencia en inversiones, puede usar las herramientas integradas de planificación y gestión disponibles.

Qué esperar después de inscribirse:

• Si actualmente tiene una cuenta HSA de Pinnacle Bank con un saldo de al menos $1,000, es elegible para inscribirse en la Plataforma de inversión HSA completando el formulario de inscripción utilizando el enlace a continuación.
• Dentro de dos días hábiles recibirá un correo electrónico con instrucciones para establecer su contraseña.
• Una vez que inicie sesión en su cuenta de inversión HSA, podrá establecer sus futuras elecciones de inversión.
• Puede iniciar una transferencia desde su HSA a su cuenta de inversión visitando la opción de menú Mover dinero en su portal de inversión HSA.
• Una vez que realice una transferencia de su HSA a su cuenta de inversión, los fondos pueden tardar de 3 a 4 días en acreditarse en su cuenta. Recuerde mantener al menos el saldo mínimo en su cuenta HSA para evitar cargos por servicio.
• Si decide transferir dinero de su cuenta de inversión a su HSA, los fondos pueden tardar de 2 a 3 días en acreditarse en su cuenta corriente. Las liquidaciones de su cuenta de inversión por distribuciones se liquidarán proporcionalmente según sus inversiones actuales.
• Se deducirá una tarifa de $30.00 de su cuenta de inversión HSA al abrirla y luego se evaluará anualmente a partir de entonces.

Ni Pinnacle Bank ni Devenir Group, LLC, el tercero, pueden brindarle asesoramiento de inversión sobre este programa. Una vez que transfiera fondos de su HSA a la cuenta de inversión, estos ya no estarán cubiertos por el seguro aplicable de la FDIC. Le recomendamos que hable con un asesor de inversiones autorizado o consulte el prospecto si tiene alguna pregunta sobre alguna inversión. Evalúe cuidadosamente las ventajas y desventajas de invertir los fondos de su HSA antes de hacerlo. Los productos de inversión no están asegurados por el gobierno federal; pueden perder valor y no son una cuenta de depósito. Las cuentas de inversión no son obligaciones del banco ni están garantizadas.